הבדלים בין השקעה לטווח הקצר לבין השקעה לטווח הארוך: אילו אסטרטגיות כדאי לך לבחור?

האם אתה מתלבט בין השקעות לטווח קצר לבין ארוכות טווח? הבדלים מהותיים קיימים בין שני סוגי ההשקעות הללו. השקעות לטווח קצר מאופיינות בתנודתיות גבוהה ופוטנציאל רווח מהיר, אך גם סיכון מוגבר. מאידך, השקעות לטווח ארוך יציבות ובטוחות יותר אך מניבות תשואה לאט יותר. במאמר זה נבחן את ההבדלים בין שני סוגי ההשקעות ונסקור אסטרטגיות מתאימות עבור כל אחת מהן.

הבדלים בין השקעה לטווח הקצר לבין השקעה לטווח הארוך: אילו אסטרטגיות כדאי לך לבחור?

השקעות הן דרך מצוינת להגדיל את ההון האישי לאורך זמן. עם זאת, חשוב להבין את ההבדלים בין השקעה לטווח הקצר לעומת השקעה לטווח הארוך, לפני שמתחילים להשקיע.

השקעות לטווח קצר

השקעה לטווח קצר היא השקעה שמטרתה להספק תשואה משמעותית בטווח זמן קצר, לרוב עד שנה. השקעות כאלה הן בדרך כלל תנודתיות יותר, ודורשות מעורבות גבוהה יותר של המשקיע.

  • מסחר במניות – קנייה ומכירה של מניות במטרה להרוויח מהפרשי מחירים
  • מסחר באופציות – חוזים הנותנים זכות (אך לא חובה) לקנות/למכור נכס בעתיד
  • מסחר בסחורות – קנייה ומכירה של חוזים על סחורות כגון נפט, זהב, חיטה וכד'
  • פיקדונות – השקעה בטוחה עם תשואה נמוכה יחסית

השקעות לטווח ארוך

השקעה לטווח ארוך מתייחסת להשקעה לתקופה של יותר מחמש שנים. השקעות אלה בדרך כלל פחות תנודתיות ודורשות מעורבות נמוכה יותר של המשקיע.

  • מניות – השקעה בבעלות על חברות, פוטנציאל לתשואה גבוהה אך גם סיכון גבוה
  • אג"ח – השקעה באגרות חוב של חברות או ממשלות, סיכון נמוך יותר אך גם תשואה נמוכה יותר
  • קרנות נאמנות – איגוד של מספר השקעות יחדיו כמו מניות, אג"ח ועוד

בחירת נכסים להשקעה

בחירת הנכסים המתאימים היא אחד הגורמים החשובים ביותר להצלחת ההשקעה, הן לטווח קצר והן לטווח ארוך. יש לבחור נכסים בהתאם למטרות ההשקעה, טווח הזמן ורמת הסיכון. למשל, להשקעה לטווח קצר כדאי לבחור מניות תנודתיות או מטבעות דיגיטליים, בעוד שלהשקעה לטווח ארוך עדיף נכסים יציבים יותר כמו אג"ח ממשלתיות. חשוב לפזר את ההשקעות בין מספר סוגי נכסים ולא להשקיע הכל בנכס אחד. פיזור מפחית סיכון ומגדיל את הסיכוי להשיג תשואה טובה בטווח הארוך.

ניהול סיכונים בהשקעות

ניהול סיכונים הוא חלק בלתי נפרד מהשקעות, הן לטווח קצר והן לטווח ארוך. ככל שהסיכון גבוה יותר, כך הפוטנציאל לרווח גבוה יותר אבל גם הסכנה להפסד גדלה. על המשקיע לקבוע מראש מהו סיכון סביר עבורו ולפעול בהתאם לכך. דרכים להקטין סיכון כוללות פיזור בין סוגי נכסים, השקעה בנכסים בטוחים יותר וקביעת סטופ לוס למניעת הפסדים גדולים. ניהול סיכונים נכון הוא מפתח להצלחה בהשקעות לאורך זמן.

מסים על רווחי השקעות

יש להתייחס להיבט המיסוי בעת קבלת החלטות השקעה. בישראל חלים שיעורי מס שונים על רווחי הון ממכירת נכסים בהתאם לתקופת ההחזקה. למשל, על מניות שמוחזקות פחות משנה חל מס של 25% על רווח ההון. מנגד, מניות שמוחזקות יותר משנה חייבות במס רווחי הון מופחת של 15% בלבד. לכן, כדאי להתייחס לשיקולי המס בעת בחירת טווח ההשקעה וסוגי הנכסים. ייעוץ מקצועי בתחום המיסוי יכול לסייע במקסום התשואה נטו לאחר מס.

אסטרטגיות השקעה

ישנן אסטרטגיות שונות הן להשקעות קצרות טווח והן להשקעות ארוכות טווח. הבחירה באסטרטגיה תלויה במטרות ההשקעה, טווח הזמן, ומידת הסיכון שהמשקיע מוכן לקחת.

עוד כתבות שיעניינו אותך

נדלן בישראל 2023: האם זה הזמן הנכון לקנות או למכור?"
המדריך המלא להקמת צמחייה אורגנית בגינה הפרטית שלך
בחירת עובד בניין מקצועי: מה לסמן בכרטיס הביקור?
ההבדלים העיקריים בין ביטוח בריאות פרטי לביטוח קופת חולים
גמלאות פנסיה: ההבדלים בין הגמלאיות וכיצד לבחור את המתאימה לך
הכנה לחורף: אילו פתרונות חימום אפשר לממש בבית הפרטי?
קורונה וההשפעה שלה על בריאות הציבור בישראל: המסקנות ממגפת הקורונה

קבלו עדכונים ישירים

הירשמו עכשיו וקבלו חדשות ועדכונים חמים ישירות אליכם

מומלצים עבורך