קרנות נאמנות בישראל: הכל מה שצריך לדעת לפני שאתה הולך לבנק

האם שקלת אי פעם להשקיע בקרנות נאמנות, אבל לא ידעת מהן בדיוק או היכן להתחיל? קרנות נאמנות הפכו לאחד הכלים הנפוצים והנגישים ביותר לחיסכון והשקעה בישראל, אבל ישנם עדיין מיתוסים ותפיסות שגויות רבות לגביהן. במאמר זה נפרוס בפניך את כל המידע שאתה צריך כדי להבין מהן קרנות נאמנות, מה יתרונותיהן וחסרונותיהן, ואיך להתחיל להשקיע בקרן המתאימה לך בצורה מושכלת.

קרנות נאמנות בישראל: הכל מה שצריך לדעת לפני שאתה הולך לבנק

קרנות נאמנות בישראל: הכל מה שצריך לדעת לפני שהולכים לבנק

קרנות נאמנות הפכו לאחד הכלים הנפוצים והפופולריים ביותר להשקעה בשוק ההון הישראלי. עם זאת, רבים עדיין מתקשים להבין מהן בדיוק קרנות נאמנות, מהם היתרונות והחסרונות שלהן, ואיך בוחרים את הקרן המתאימה ביותר.

במאמר זה נסביר בפירוט מהן קרנות נאמנות, מהם סוגי הקרנות השונים, כיצד לבחור את הקרן המתאימה לך, וכיצד לרכוש ולמכור קרנות נאמנות. כמו כן, ניתן טיפים שימושיים למשקיעים מתחילים בקרנות נאמנות.

מהן קרנות נאמנות?

קרן נאמנות היא כלי השקעה המאפשר למשקיעים רבים להשקיע יחדיו בתיק השקעות מנוהל. המשקיעים רוכשים יחידות השתתפות בקרן, והכספים שגויסו משמשים לרכישת ניירות ערך שונים – מניות, אג"ח, נדל"ן ועוד – בהתאם למדיניות ההשקעה של הקרן.

את קרנות הנאמנות מנהלות חברות ניהול קרנות, תוך פיקוח של רשות ניירות ערך. יתרונן המרכזי של קרנות הנאמנות הוא בפיזור הסיכון בין מספר רב של ניירות ערך ובניהול מקצועי של התיק.

סוגי קרנות נאמנות

קיימים סוגים שונים של קרנות נאמנות:

  • קרנות מניות – משקיעות בעיקר במניות של חברות ציבוריות
  • קרנות אג"ח – משקיעות באגרות חוב ממשלתיות וקונצרניות
  • קרנות מחקות מדד – עוקבות אחר מדד מניות או אג"ח
  • קרנות נדל"ן – משקיעות בנכסים מניבים כמו משרדים, קניונים ודירות
  • קרנות השקעה – משלבות השקעה במניות, אג"ח, נדל"ן ועוד
  • קרנות גידור – משתמשות באסטרטגיות השקעה מורכבות

בחירת סוג הקרן תלויה בפרופיל הסיכון שלך ובמטרות ההשקעה.

כיצד לבחור קרן נאמנות?

בבואך לבחור קרן נאמנות, חשוב לבדוק את הפרמטרים הבאים:

  • מדיניות ההשקעה ורמת הסיכון
  • ביצועי הקרן והתשואה ההיסטורית
  • הרכב הנכסים ופיזורם
  • עלויות ודמי ניהול
  • ניסיון ומוניטין של מנהל הקרן
  • גודל הקרן

כדאי להשוות בין מספר קרנות דומות ולבחור את זו שעונה טוב יותר על העדפות ההשקעה והצרכים האישיים שלך.

כיצד לרכוש קרן נאמנות?

ניתן לרכוש קרנות נאמנות באמצעות:

  • בנקים – ניתן לפתוח תיק השקעות ולרכוש יחידות בקרנות נאמנות
  • בתי השקעות וחברי בורסה – מציעים פלטפורמות מקוונות לרכישת קרנות נאמנות באופן עצמאי
  • יועצי השקעות ומנהלי תיקים
  • אתרי החברות המנהלות – מאפשרים רכישה ישירה של יחידות בקרנות הנאמנות שלהן

לאחר פתיחת חשבון השקעות, ניתן לתת הוראת קנייה לסוג ולסכום ההשקעה הרצויים.

כיצד למכור קרן נאמנות?

תהליך מכירת קרן נאמנות פשוט למדי:

  • יש לפנות לגוף שדרכו נרכשה הקרן ולבצע בקשת מכירה
  • בהתאם לתקנון הקרן, ההחזר יתבצע תוך מספר ימים מהבקשה
  • התמורה תועבר לחשבון ההשקעות שלך
  • ייגבו דמי פדיון על פי תנאי הקרן

חשוב לבדוק מועדי חתך לביצוע פדיונות והודעה מוקדמת נדרשת, במידה וישנם.

טיפים למשקיעים מתחילים בקרנות נאמנות

  • התחל להשקיע סכומים נמוכים והעלה בהדרגה עם הניסיון
  • פזר את השקעותיך בין מספר קרנות וסוגי נכסים
  • השקע לטווח ארוך של 5 שנים לפחות
  • בדוק את התשואות והעלויות של הקרן לאורך זמן
  • התמד בהפקדות חודשיות קבועות ליצירת ממוצע עלות טוב
  • הגדר יעדי השקעה ברורים עם אופק זמן

קרנות נאמנות יכולות להיות כלי מצוין להשגת יעדים פיננסיים בעזרת פיזור וניהול מקצועי. עם הנחיות נכונות, ניתן ליהנות מפירות הצלחת ההשקעה בקרנות נאמנות.

עוד כתבות שיעניינו אותך

השקעות פסיביות: כיצד ETFs יכולים לשנות את אסטרטגיית ההשקעה שלך?
מסלולי טיול חדשים ומרגשים בנגב.
בדיקות גנטיות: מה הן יכולות לגלות על בריאותך?
אטרקציות ישראל שכדאי להכיר: מסלול הטיול החם של החודש
נעליים אורטופדיות לסוכרתיים: 4 עובדות חשובות למניעת בעיות בכף הרגל
קרנות נאמנות בישראל: הכל מה שצריך לדעת לפני שאתה הולך לבנק
קורונה וההשפעה שלה על בריאות הציבור בישראל: המסקנות ממגפת הקורונה

קבלו עדכונים ישירים

הירשמו עכשיו וקבלו חדשות ועדכונים חמים ישירות אליכם

מומלצים עבורך