רובוטים והשקעה אוטומטית: האם העתיד של ההשקעות הוא כאן?

האם רובוטים יחליפו מנהלי השקעות אנושיים? שאלה זו מעסיקה רבים בעולם הפיננסי היום. השקעה אוטומטית, המבוססת על אלגוריתמים ובינה מלאכותית, הולכת ותופסת נתח הולך וגדל בשוקי ההון העולמיים. המאמר הנוכחי בוחן את היתרונות והחסרונות של השקעה אוטומטית, ושואל האם אנו אכן עומדים בפתחו של עידן חדש בו רובוטים ינהלו את כספנו במקומנו.

רובוטים והשקעה אוטומטית: האם העתיד של ההשקעות הוא כאן?

רובוטים והשקעה אוטומטית: האם העתיד של ההשקעות הוא כאן?

השקעה אוטומטית הופכת לנפוצה יותר ויותר ככלי השקעות בשנים האחרונות. השקעה אוטומטית משתמשת באלגוריתמים ממוחשבים כדי לבצע החלטות השקעה ללא מעורבות אנושית. יש הטוענים שהשקעה אוטומטית מהווה את העתיד של ניהול ההשקעות, בעוד אחרים טוענים שמעורבות אנושית עדיין הכרחית. במאמר זה נבחן את היתרונות והחסרונות של השקעה אוטומטית, וננסה להבין האם אכן מדובר בעתיד של עולם ההשקעות.

מהי השקעה אוטומטית?

השקעה אוטומטית, המכונה גם השקעה אלגוריתמית, משתמשת באלגוריתמים ממוחשבים כדי לאתר הזדמנויות השקעה, לבצע עסקאות ולנהל תיק השקעות ללא מעורבות אנושית. האלגוריתמים מנתחים נתונים היסטוריים, מגמות שוק וסיכונים בזמן אמת על מנת לקבל החלטות אופטימליות.

ישנן שתי שיטות עיקריות להשקעה אוטומטית:

  • השקעה פסיבית – השקעה בתיק המשקף מדד מסוים, ללא ניסיון להשיג ביצועים עודפים.
  • השקעה אקטיבית – ניסיון להשיג תשואה עודפת על ידי איתור מניות ספציפיות בעלות פוטנציאל צמיחה.

השקעה אוטומטית מתאימה הן למשקיעים פרטיים והן למוסדיים, וניתן ליישמה הן בתיקים מנוהלים והן בקרנות נאמנות.

יתרונות השקעה אוטומטית

להשקעה אוטומטית יש מספר יתרונות בולטים:

  • יעילות – אלגוריתמים יכולים לנתח כמויות עצומות של נתונים בזמן אמת, הרבה מעבר ליכולת אנושית.
  • הפחתת טעויות רגשיות – החלטות מבוססות נתונים במקום רגשות, דעות קדומות ואינטואיציה אנושית.
  • עלויות נמוכות – עלויות תפעול נמוכות בהרבה מניהול אנושי.
  • זמינות גבוהה – שווקים פתוחים 24/7, אבל מנהלים אנושיים מוגבלים לשעות העבודה.
  • קצב מהיר – יכולת לבצע עסקאות תוך שברירי שנייה ולנצל הזדמנויות.
  • שקיפות – האלגוריתמים וכללי ההשקעה ידועים וברורים מראש.

חסרונות השקעה אוטומטית

לצד היתרונות, להשקעה אוטומטית יש גם מספר חסרונות:

  • חוסר גמישות – קושי להתאים את ההשקעות למצבי שוק חריגים.
  • תלות באיכות האלגוריתם – אלגוריתמים לקויים עלולים לגרום להפסדים.
  • סיכון טכנולוגי – תקלות בתוכנה או קריסת מערכות.
  • היעדר שיקול דעת אנושי – אין יכולת לזהות הזדמנויות נדירות.
  • תגובה איטית לאירועים – זמן רב לעדכן ולשפר אלגוריתמים.
  • בעיית התאמה ללקוח – קושי להתאים פתרון לצרכי הלקוח.

השקעה אוטומטית בישראל

בישראל רואים גידול משמעותי בהיקף השקעות המנוהלות באופן אוטומטי בשנים האחרונות. הסיבות העיקריות לכך הן:

  • חדירה של פלטפורמות מסחר זולות ונוחות כמו eToro ו-Robo.
  • מגמה עולמית של העדפת פתרונות טכנולוגיים וחיתום דיגיטלי.
  • רגולציה מקלה בישראל על הקמת קרנות סל סחירות (ETF).
  • עלייה במודעות ליתרונות של השקעה פסיבית.

חברות ישראליות מובילות בתחום כוללות את סטארט-אפים כמו Betterment, קרנות פאסיביות כמו ילין-לפידות ופעילות נרחבת של בנקים בפיתוח רובואדווייזרס.

האם העתיד של ההשקעות הוא אוטומטי?

האם ניתן לומר בוודאות שכל ההשקעות בעתיד יתבצעו על ידי רובוטים? התשובה כנראה מורכבת יותר.

מחד, המגמה העולמית ברורה בכיוון זה, עם גידול מתמיד בהיקפי ההשקעה האוטומטית. מאידך, עדיין יש תחומים בהם קשה להחליף את שיקול הדעת האנושי, כמו השקעות אלטרנטיביות, נדל"ן ומיזוגים ורכישות.

הסבירות היא שנראה מודל משולב שבו השקעות סטנדרטיות ופשוטות יותר יבוצעו באופן אוטומטי, בעוד החלטות מורכבות יותר ימשיכו לדרוש מעורבות אנושית. עם זאת, ככל שהטכנולוגיה מתקדמת כך גדל היקף הפעילויות שניתן להפוך לאוטומטיות.

סיכום

השקעה אוטומטית מציעה מספר יתרונות בולטים בהשוואה לניהול אנושי, אך גם כרוכה בחסרונות מסוימים. נראה שבעתיד הנראה לעין אנו הולכים לכיוון מודל משולב, שבו רובוטים יטפלו בהשקעות סטנדרטיות ופשוטות יותר, בעוד בני אדם ימשיכו לקבל החלטות בתחומים מורכבים יותר. עם זאת, ברור שחלקה של ההשקעה האוטומטית בתעשיית ההשקעות העולמית צפוי לגדול משמעותית בשנים הקרובות.

עוד כתבות שיעניינו אותך

מסלולי חיסכון לצעירים: התחל מוקדם וראה את ההבדל.
כיצד להתמודד עם תלונות של לקוחות?
דיאטות פופולריות: האמת מאחורי המיתוסים.
המדדים הגלובליים והשפעתם על השוק הישראלי: מה צריך לדעת?
ניתוח פונדמנטלי מול ניתוח טכני: איך להשתמש בהם לבחירת מניות?
השקעות בישראל לאחר הקורונה: השינויים, הזדמנויות והאתגרים בעקבות המגפה
קורונה וההשפעה שלה על בריאות הציבור בישראל: המסקנות ממגפת הקורונה

קבלו עדכונים ישירים

הירשמו עכשיו וקבלו חדשות ועדכונים חמים ישירות אליכם

מומלצים עבורך