רשות ניירות ערך בוחנת הקלות משמעותיות לסוכני ביטוח המעוניינים להיכנס לתחום ייעוץ ההשקעות, זאת במסגרת מהלך שמוביל משרד האוצר לשילוב מוצרי החיסכון תחת פלטפורמה מאוחדת. על פי המידע שנחשף, מתכננים ברשות ליצור מסלול מקוצר להענקת רישיון ייעוץ השקעות לסוכנים, וזאת במטרה לאפשר להם לשווק גם קרנות נאמנות.
הצעד הזה מגיע על רקע רפורמה מקיפה שמובילה ועדת האגריטראז' בראשות מנכ"ל האוצר, אילן רום, שמטרתה להשוות את תנאי המיסוי והרגולציה בין מוצרי החיסכון לטווח קצר ובינוני. המהלך מתמקד בפיתוח חשבון השקעות מאוחד שיאפשר לציבור לנהל את חסכונותיו בצורה יותר נוחה ומרוכזת.
במהלך גיבוש ההמלצות, התעוררה השאלה המרכזית מי יהיו הגורמים המוסמכים לשווק את מוצרי החיסכון בפלטפורמה החדשה. התשובה לכך נראית ברורה: לא רק יועצי השקעות בבנקים, אלא גם סוכני ביטוח ומתכננים פיננסיים, בתנאי שיש להם רישיון ייעוץ או שיווק השקעות, בנוסף לרישיון יועץ או משווק פנסיוני.
בהקשר זה, הרשות לניירות ערך, בהובלת עו"ד ספי זינגר, שוקלת להקל על סוכני הביטוח בהליך קבלת הרישיון לייעוץ השקעות. הכוונה היא להעניק הקלות משמעותיות לסוכנים שכבר מחזיקים ברישיון יועץ פנסיוני, כדי להקל על המעבר שלהם לתחום ההשקעות. כך, למשל, סוכנים המשווקים כיום מוצרים פנסיוניים יוכלו לקבל הקלות מסוימות בתהליך קבלת הרישיון לייעוץ השקעות.
המהלך הזה צפוי לאפשר לסוכני הביטוח להיכנס לשוק קרנות הנאמנות, שבו מנוהלים כיום סכומים עצומים. המהלך נתמך על ידי שיחות שמתקיימות בין גורמים בענף לסוכנים, כאשר הכיוון הכללי נראה חיובי. המטרה היא לקדם חשבון השקעות חדש שיאפשר לציבור הרחב גישה נרחבת יותר לשוק ההון.
הרשות לניירות ערך מתכננת להעניק הקלות נוספות, כך שסוכני ביטוח יוכלו לקבל פטורים מבחינות ומסטאז', מה שיקל עליהם להשלים את התהליך ויהפוך אותם למומחים בתחום ההשקעות. זאת במטרה לייצר שוק תיווך חוץ-בנקאי, במיוחד לאור העובדה שבשנים האחרונות הבנקים סגרו סניפים רבים והעלו את רף תיק ההשקעות לצורך קבלת ייעוץ.
מבחינת הרשות, המטרה היא להנגיש את שוק ההון לציבור הרחב באמצעות גורמים מורשים ובעלי ידע מקצועי. ההקלות המדוברות מתבססות על מסגרת החקיקה הקיימת, והן אינן דורשות שינויים חקיקתיים משמעותיים.
עם זאת, ישנם מאבקים צפויים גם בכנסת בעניין זה. אם לא יחול שינוי משמעותי, גם הבנקים יוכלו לנהל את חשבון ההשקעות החדש, דבר שמעורר מחלוקות בקרב גורמים שונים בוועדה. בנוסף, מתוכננת מגבלת גיל חדשה לפתיחת חשבון ההשקעות, כאשר הגיל המינימלי יעמוד על 18.
רשות ניירות ערך מדגישה את החשיבות שבמתן רישיונות ייעוץ השקעות לגורמים מקצועיים ובעלי ניסיון, מתוך שאיפה להרחיב את מעגל המתווכים הפיננסיים ולספק לציבור כלים נגישים ומקצועיים לניהול השקעותיו. המהלך נועד להקל על הציבור להעביר כספים לאפיקים נושאי ריבית, ובכך להגדיל את ההשקעות בשוק ההון.
